通過美國證券業執照考試經驗談
目前，全球最具影響力的證券業從業考試莫過於美國NASD 執照係列考試，Series 7，是美國證券業NASD 執照考試中幾乎最重要的考試，這個考試號稱general(General Securities Representative Examination)，原因在于這個執照可以作很多投資咨詢方面的工作，如這個六小時的考試包括了Series 6 美國基金經紀人執照考試，也就是說攷過Series7的，不需要通過Series6考試，就可以做基金經紀人的工作。具體來説，它是進入美國證券行業,投資銀行最主要的必備證照，是其他許多執照考試的入門條件，如：S27－財務主管，S24－證券經理，S4－期權經理等，它還可以取代很多其他執照，如： S6、S22、S52、S62等，因此，S7執照是美國證券投資業的必備執照。在美国证券公司中，人人必考的证券从业资格考试是Series 7（系列7），有些从事证券销售与交易的从业人员还要考Series 3 (系列3，期权与期货)及Series 63 (系列63，纽约州证券法)，这3个系列所涉及的内容和考试方法与CFA第一级大同小异。美國股市是全球金融投資重鎮，也是全球投資人的焦點市場，商科人士跨足此市場成為其中的券商、經紀人、投資家或分析師也就等於擁有了無窮的發展機會和資產增值的空間。擁有此Series 7執照者，有廣闊的美國就業與發展機會。知名金融機構等如花旗、所羅門美邦、美林等外資銀行或券商更是將之列為從業必需資格之一。根據統計Series 7持照者平均年齡43歲（難度可見，不是剛剛畢業的MBA们立即都能通過的考試），從事金融業11年者年平均收入有12萬9500美元，這就說明為何大家都嚮往華爾街的工作了。Broker-Dealer雜誌 (2003年10月份)，最近一份調查顯示美國獨立證券經紀師的平均年收入水平在22.9萬美元左右。
當年，我剛剛從一所上海商科名校投奔到陸傢嘴的一家投資公司的時候，我的同事就在攷中国证券业协会规定的“证券、基金从业人员资格考试”，同時開始操槃，不過，當時我主要做的是收購兼併方面的工作，而且，只對CPA方向感兴趣，但是到了美国纽约，在曼哈顿中城上班的时候，就看到很多证券业人士，JP摩根大楼好像就在42街附近，华尔街也不过是半个小时的路程，所以一时颇为心动，买了本书，就开始看了。。。
说到念书，我自己也有一点奇怪，当年我不过是商科大专生，平时不过想着在南京过过小资生活，居然慢慢跑到纽约来，并且向华尔街硬执照努力了，实在是个意外。可能是很多人都很有上进心，也影响到我了。
但是，我的第一个大错误就是没有開始就找到合适的复习教材。
经过了一年，我知道最好的教材就是kaplan，而且STC也有相关的习题，但当时我就买了一本波士顿金融学院的教材，现在看来，这本书就是看上10年也考不过这个考试的。实在是倒霉，居然是网上热销的书，大概很多人和我一样上了共军的当了。买书?几个月，我自己走错路了都不知道，幸亏赞助我的公司帮我找了kaplan得复习软件，我才世界有多大，后来又知道到华尔街那里去买了那部
GENERAL SECURITIES REPRESENTATIVE EXAM LICENSE EXAM MANUAL 2ND EDITION 771PAGES
1800-824-8742
后来，我有一个犹太人朋友，考试的前一天，把他的STC习题送给了我，果然，他以5小時75分攷過了。这部习题不错
SECURITIES TRAINING CORPORATION
WWW.STCUSA.COM
希望大家因我的大贴，降低考试难度。。。當然，我這裡有考試軟件。。。
我犯的第二大錯誤就是對難度估計甚低，以為是自己3-4個月就能攷下來的。
但實際情況是，這樣水平的美國執照考試，花上1年時間也是一般的，當然，我在第4個月的時候就去考試了，但差了3分，70分及格，我是67分。在後來我們悉尼科技紐約校友聚會的時候，我們的校友會長（MBA）就是紐約這裡的一大證券公司共同基金的總監，他知道我在攷這個7，就告訴我，對我來説這是一個非常硬的考試，不要急。當時是燈紅酒綠的環境，但我確實感覺到了考試的嚴酷。
在考试复习的过程中，我不断有幸遇到很多同类的人，他们也在复习考执照，其中有2个考系列3的，见我博客的相亲故事，有几个考系列7的，不过这些人大多比我背景好一点，在金融方向，或在美国证券业时间长一些。我还记得和那两个考系列3的MBA在一起的时候，他们如果考不过去，就有可能不能留在美国，而这个系列3，虽然说起来只有3个小时，但也不是他们这样非金融专业的，一下子就能考下来的，他们的老板大约就考了1年多。。。当时我努力劝他们，慢慢来，当时，我和他们都感受到了很大的压力，其中一个自己说，由于深夜操盘，白天的学习效率极低，不操盘，不仅生活费用，而且公司赞助也有问題。那個東東是？最險的外匯操槃，這裡的老操槃手都不能一定贏的。如果是股票操槃，情況大概也是一樣，如果有MBA成功地走完了這條險路，在這一段時間，攷下執照，操槃有盈利，但是也十有八九，在華爾街不能容易解決綠卡問題。如果你是這樣的，過來找我，就像相親帖子裏的一樣，我會努力幫忙。
我當時的策略是對的，不着急，慢慢來。先看看周邊的容易章節，爭取測驗時高分，同時注意保證重要章節。不要偏廢一任何一個部分。
最後的一個錯誤，學習環境选择
紐約這裡的學習環境，按我對這些護士朋友的説法（我是紐約這裡的護士中介公司www.greenpkwy.com），比中國，澳洲的大城市要差，主要原因是各个大學由於反恐怖不開門，而图书馆的开放时间也相对短，如果念书，最好有一个能够在家里用功的很好的环境，很多时候，这是一个问题，这关于人的性格了，不太一样。。。我的那两个系列3朋友，和我后来的犹太朋友都有这样的问题，你可以简单地说，你可能是很看不起这些会影响到你用功读书的人，但是，纽约环境不是那么简单。。。性格问题。。。我可能将来能够找到很好的用功读书的环境。
自强自强。
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