“是某某先生么？你好，我是天津建设银行咨询部的，通知你一件事，你于4月25日在天津沃尔玛刷卡消费透支1.2万元，请你及时与我行核算。”
相信有读者曾接过这类“银行职员”打来的电话，那人对自己的资料掌握十分准确，可以直呼姓名、公司名称，甚至身份证号码，让人不可不信。但你要相信这是银行方面打来的电话，那就上当了。广州建筑商倪先生（化名）就是这样被稀里糊涂骗走119万余元。
近日，一起涉案金额达120万元的特大电话信息网络诈骗案被广州警方破获。
案发：几个电话掠走百万
今年2月19日，广州的倪先生接到一个用手机打来的电话，电话里一名操闽南口音、自称是“南京市某银行咨询部工作人员”的女子告知他在南京一大型商场用该银行信用卡透支了近3万元购物，倪先生立即表示从未在该商场消费。这名“工作人员”即告诉倪先生，怀疑有人盗用其身份资料在银行开设账户洗黑钱，然后提供了一个“南京市金融犯罪调查科”的电话，让倪先生向其报案。
图：诈骗团伙使用的手机、存折、信用卡等作案工具本报记者陈秋明摄
因为“银行工作人员”能准确说出自己的姓名和身份证号码，倪先生信以为真，即按照她的提示拨打了电话。电话那头，自称是“王警官”和“张科长”的两名男子受理了倪先生的“报警”，之后让他拨打“北京银联管理中心”电话，以避免个人资金损失。
当他打电话到“北京银联管理中心”后，“工作人员”以“防止个人资料被人利用洗黑钱”为借口，让倪先生在网上银行开设两个新账户，将资金转入，接着又以“升级防护措施”和“办理国际互联网报警系统”为由，让倪先生按提示用手机按键输入两个账户的账号和密码。倪先生一一照办。最后，“工作人员”还不忘告诉倪先生，要36小时之后，才能动用账号。倪言听计从。
36小时之后，也就是2月24日，倪先生打开电脑，吓出一身冷汗，两个网上银行账户内的119万余元存款已被人提走！他这才恍然大悟被人骗了！
侦破：警方仔细梳理线索
荔湾警方接到倪先生报案之后，深感案情重大，分局领导立即指示成立专案组全力侦查。此类诈骗案涉及地域范围广，手段隐蔽，受害人没见过作案人的面，破案难度巨大。
专案组兵分多路，分别到北京、南京等地进行侦查取证。经调查，办案民警发现倪先生网上银行账户中的存款分别被转到了20多个账户中被人提走，且这些账户开户地多在福建省，全部款项是在福建省被提取的；案中事主拨打的“北京”、“南京”等地的电话也被转移到福建省内的电话号码上接听。因此，嫌疑人在福建省作案的可能性较大。
专案组民警多次辗转往返于广州、福州、厦门、泉州、三明等多个城市进行侦查。经过连续20多天大海捞针般一点一滴地梳理线索和细致分析，案件终于有了转机———一个以易×国为首的诈骗团伙开始出现在办案民警的视线中。
结局：出租屋内嫌犯落网
专案组经多方深入细致的调查取证，查明该案是团伙作案，并迅速掌握了犯罪嫌疑人的活动规律。
近日，办案民警兵分多路同时行动，在泉州市和三明市该团伙作案的出租屋内分别抓获易×国、陈
×通（均为福建人）等数名男女犯罪嫌疑人，缴获24部手机、36张银行卡、37本存折、18张假身份证、3辆小汽车等作案工具一批。该团伙的嫌疑人被抓获时，还正在策划实施另一起电话信息网络诈骗。
揭密：骗子熟悉银行运作
据办案民警昨天介绍，这起诈骗案件是有组织的团伙作案。团伙内部各有分工，任务明确，有的专门负责租赁房屋；有的通过各地电话黄页本收集事主的姓名、公司单位名称，编辑入册；有的以一元一个的价格非法购买手机号码、机主姓名和身份资料等信息；有的专门编造诈骗事主的台词；有的扮演“银行员工”、“银联管理中心主任”等各种不同角色，如易×国就扮成“银联管理中心主任”，与事主进行对话，骗取事主信任，使事主对他们言听计从，受骗上当。
该案犯罪嫌疑人多有犯罪前科，作案手段狡猾；并且熟悉银行的运作过程，其设置的语音电话几乎与目前各银行开通的咨询电话一样，都有语音选择（按1普通话，按2英语等）。诈骗到钱后，骗子利用多个账户快速转移资金，并处心积虑地避开银行监控取走钱款。 | 
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发表于 2006-5-24 20:36:13
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