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2012年11月9日，苏州市民郑女士发现，自己刚刚存进银行的1000万元人民币，次日就不翼而飞，竟被一个期货公司的期货交易账户给转走了。自己没炒过期货，钱怎么没的?警方破案后发现原来是有诈骗团伙用假身份证为受害人办“银期连接”，利用期货交易手段诈骗资金，涉案金额高达2130万元。9月23日，苏州相城区法院开庭审理了这起罕见的金融诈骗案。
“银期连接”套现手法
1 利用高额回报骗取投资人的信任
2 要求投资人先将钱存在银行卡上
3 办假身份证，将受害人照片换成同伙头像，其他信息不变
4 由同伙持假身份证，到期货公司开户，并关联到受害人银行账户
5 将银行账户内的资金转入期货账户
6 最后，经由期货账户将资金转入其他账户套现
这是怎么回事?
千万存款打进银行 第二天不翼而飞
去年11月9日，苏州工业园区郑女士报警称：11月5日她在建行苏州蠡口支行开了一个账户，次日向该账户内存入一千万元，11月7日发现账户上的钱被转到一个叫银河期货的期货交易账户中，自己已经无法支配这笔巨款。郑女士觉得很奇怪，因为她存钱的银行卡和密码均没有丢失过，也没有办理过网银。
警方经调查发现，郑女士被转走的一千万元已被从济南转入北京银河期货公司账户，并因资金异常被冻结。按照道理，从银行卡转账到期货，需要身份证或者本人在场，且需要密码。郑女士人在苏州，怎么能在济南完成转账?
警方调查发现，问题出在“银期连接”上。为了方便炒期货，期货公司会与银行协商，为用户提供银行账户和期货账户关联功能，但交易账户必须是在同一人名下。显然是有人偷偷用郑女士的身份证件，办理了“银期连接”，这才将1000万元转到了期货公司账户。
一下存1000万想干吗?
有人推荐理财产品 允诺15%的高收益
警方发现该交易操作均通过银河期货公司济南营业部，于是专案组又转战山东济南，在银河证券公司济南营业部，通过开户时留下的手机号码，顺藤摸瓜掌握了相关诈骗团伙的动向，最终在济南一宾馆内抓获了武某、姜某等多名嫌疑人。
经查，本案主犯武某是一名四十多岁的河南籍女商人，她在庭审交代说，自己在苏州曾经开办了一家金融投资公司，后因经营不善亏损了5000多万元。于是她找到从事借贷生意的姜某，希望通过他帮忙吸收一些资金，缓解其投资公司的困难现状。融资未果后，武、姜二人觉得借钱不如骗钱，开始寻找目标行骗，2012年10月份，通过朋友介绍，他们锁定了有投资意向的郑女士。
郑女士手头有一笔数额近千万的闲钱，一直在寻找合适的投资渠道。武某通过姜某的介绍找到郑女士，向其推荐一款理财产品，并许诺年收益可达15%。如此高的回报率打动了郑女士，她在银行卡内存了1000万元，并将银行卡和身份证复印件交给了武某。
钱进银行怎么能“飞”掉?
MBA硕士传授方法 利用期货交易漏洞套现
为了诈骗郑女士的存款，武某和姜某事前做了不少功课。通过姜某的关系，他们找到善于期货操作的MBA硕士李某，以想套取资金使用为由向其咨询如何通过期货交易将账户存款套现。李某用2000元钱为例，向两人演示了从建设银行将2000元钱关联到期货公司，再通过期货公司将2000元钱转到农业银行实现套现的一系列流程。在李某的引荐下，他们又找到了银河期货公司济南营业部工作的张某，同样以想套取资金使用为由，咨询开户事宜。
武某说，在确定了诈骗操作的可行性后，她做了假身份证，将受害人身份证上的照片换成自己同伙的头像，其他身份信息不变。然后由其同伙持假身份证，到期货公司通过张某进行开户，并关联到受害人的建设银行账户，将银行账户内的资金转入期货账户，再经由期货账户将资金转入其他账户套现。
于是，就在郑女士将1000万元存入银行的第二天，巨款就通过这种方式被他们转入期货账户。
同样的手法 诈骗超过2000万
由于证券法规还不完善，另两涉案同伙暂难定罪名
根据指控，武某、姜某二人通过相似手段，先后骗取受害人郑女士1000万，以及受害人张某1000万、王某100万及管某30万，总金额高达2130万元。据记者了解，本案中除张某的450万元被犯罪嫌疑人转出，警方正在积极追回，其余资金均被期货公司及时冻结。本案未当庭宣判。
值得一提的是，当天的庭审中只有武某、姜某两名被告人被检察机关起诉犯诈骗罪，该诈骗案中的两名“幕后高参”李某和张某并未出现在被告席上。该案公诉人李玲玲庭后向扬子晚报记者解释称，虽然李某和张某泄露期货交易漏洞的事实已被查证，但是二人都声称对被告人的诈骗意图不知情，以为他们只是想违规套现。“我国的证券法规还很不完善，对李某和张某的行为一时还很难确定罪名，二人目前处于取保候审阶段。”
李玲玲表示，这个案子的犯罪手法比较高明。但是归根到底，还是郑女士的个人信息不小心被泄露。“本案中嫌疑人每次向被害人许诺的收益为14%-18%，因此特别提醒那些手头有些闲散资金的市民，小心保管好自己的财产，不要轻易相信别人给你某些超出既定利益的回报，世上从来没有免费的午餐。” |
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发表于 2013-9-27 12:34:08
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