恐怖！大陆“非吸罪”已成掠夺民间资本的帮凶！

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恐怖！大陆“非吸罪”已成掠夺民间资本的帮凶！

  ——透过融资城剖析所谓中国大陆的“非吸罪”

           
一、诡秘的风暴   一场针对民间资本疯狂掠夺的金融大风暴，正在席卷中国大陆。
   2013年、2014年，中国总理李克强多次呼吁“大众创业，万众创新”，国务院还出台了多个鼓励互联网金融的文件。
   而这几年，资本市场上，互联网金融企业如东方财富、生意宝等，股价飙升数十倍，是股市中的明星。
   社会各路资本受此鼓励，纷纷涌入互联网金融领域。
   其中，旨在汇集民间闲散资金、解决中小企业融资难问题的互联网金融平台如雨后春笋出现。
   无数中小企业获得了急需的资金，度过了难关。
   然而，也正如银行一样，这些企业也遇到了一些欠款不还的企业，甚至引发一些投资者对平台的纠纷。
   严重的，还有一些平台的实际控制人携款潜逃。
   从2014年末开始，一场针对这些互联网金融平台的扫荡行动悄悄进行。
   先是一些新闻媒体不顾实情，夸大这些互联网金融平台的问题，对这些企业进行声讨施报道。
   然后各地公安局跟进，以“非法吸收公众存款罪”名查封上千个平台，羁押这些企业高管，然后罗织罪名，对这些企业进行公诉。
   目前遭难的互联网金融企业有深圳融资城、东莞千木灵芝、杭州龙炎、E速贷、三地合作社、掌上品、金道堂、妙诚、奇妙、无上生活、心未来、快联、黄金佳等成千上万个平台。
   在空前的风暴中，恐慌的投资者遍布全国，他们奔走呼号、投诉上访，要求拿回自己的投资。

二、冤假错案遍布神州
   知名学者、作家郭一平先生在对这些企业进行实地调研，并与投资者、企业管理层广泛交流后认为，对这些创新型企业的毁灭式打击，已经造成“一种令人不安的大恐慌！”
   他从这些不同地区的个案中发现了几点共性的东西：
   1，公司正常运转，或者因为“小人使坏”不能正常运转。公司资大于债。
   2，广大债权人，或者消费者对公司和公司老总信任，不少人不惜投入全部家当。
   3，公司老总都是人格高尚，有事业心和远大追求，怀着强烈的社会责任感。
   3，至今，广大债权人、会员、消费者不愿意报案，认为自己是受益人，不是受害者。
   4，公司都有创新成份，并成功地运用了“互联网+”。
   5，公安摧毁公司前，家家欢天喜地；公司摧毁后，家家度日如年。
   6，广大老百姓，不恨公司，不恨公司老总，反而对公司和老总感恩戴德。他们痛恨坏人作乱，质疑公安钓鱼执法。
   7，公安的办案方法一致，一夜之间查封公司，关闭服务器，扣押财物，封存帐目。然后通知媒体宣布“非法集资”等。警方急着给广大债权人和消费者打电话，让大家去报案。
   他认为，中国大陆规定，办案机关可以从案值中提取三分之一作为办案经费，这一条对各地公安机关有很强的激励作用。案值越大，经费越多，办案人收益越高。而且必须把冤案做实，才能得到这笔钱。在强权肆虐的中国，众多互联网金融企业遂成待宰的羔羊。
   利益驱动之下，他们故意制造的冤假错案遍布神州！
   郭一平说，金融扫雷正在打倒千万个马云！
   本文将通过深圳融资城案，剖析这场运动的实质。




三、融资城重组前被“精准”袭击
   深圳融资城成立于2009年初，主营业务是为中小企业提供投融资电子商务服务。经过数年的成长发展，经营规模成倍式增长，现已成为拥有30多万中小企业投融资会员，业务覆盖全国，在行业内极具影响力的开创型企业。被查前，公司拥有13个管理中心和5家分公司，并且正在快速发展成为以珠三角地区为核心，辐射全国，乃至全世界相关地区的现代化金融网络平台。

    公司诞生于国家大力扶持中小企业发展的宏观背景下，自成立以来，致力于帮扶中小企业发展，解决中小企业长期以来融资难的历史问题。在创建人董育铭先生的带领下，借助公司卓著的信誉和政府的大力扶持，已帮助上百家中小企业成功实现民间融资。同时，公司为中小企业提供投融资咨询、互联网营销、资产评估、投资策划、风险管理等拓展性深度的综合性服务，帮助中小企业实现财富增值最大化做出了有目共睹的贡献。

    如同其他互联网金融平台一样，融资城也出现了一些企业不能或不愿还债的问题。但这些债务（大约15亿元）完全可以被融资城胜诉后获得的债权（24亿元以上）所覆盖（如果这些判决得到法院强制执行的话）。同时还可以通过资产重组等方式内部消化掉，而融资城也正与多家大企业商洽收购重组事宜，并且取得了实质进展。所有投资人都对融资城度过难关再创辉煌抱乐观期待。

    然而，出乎预料的是，2016年1月，深圳市南山公安分局对融资城进行立案侦查，1月18日凌晨，南山公安分局组织大量警力，对融资城主要工作人员进行抓捕，先后被抓捕的人员有董育铭等30余人，其中董育铭等28人被以涉嫌非法吸收公众存款等罪名逮捕。经南山区公安机关历时半年多的调查，对董育铭等29人以涉嫌非法吸收公众存款、集资诈骗等罪名移送南山区人民检察院审查起诉。当地媒体报导，共非法吸收5000余名投资人投资款(本金)约人民币49亿元。南山公安分局办案部门冻结涉案公司和个人相关银行账号，多达银行账号175个，冻结金额约886余万元，同时，先后查封、冻结涉案公司和个人房产39套。目前，查封、冻结、扣押涉案资产的工作仍在进行当中。

    深圳南山区警方突然介入，导致运营团队管理人员人身自由被限制，平台运营系统被强行关停，迫使融资城大量项目尤其是即将完成的与央企实力公司的重组彻底中断，平台上正常运营的资产融资项目无法及时兑付，致欠款企业也无法正常还款，造成投资人极大的恐慌和不安，也以致发生投资人生活困难的严重后果。

    更为严重的是，部分赖账企业不还款，投资人追缴的时效根据中国民法规定的只有2年时间，超期将无法进行民事诉讼拿回自己的资金，目前在案资料全部被扣，平台被封，投资人无法打印证据材料提起诉讼。投资人未收回款的投资项目中，最早的一个合同编号为：ZT201400231，该投资款为2014年8月22日借出，应于2015年2月18日结算。如果超过2017年2月18日，债权将无法追回，如果债权处理时间为3个月，2016年11月18日需要完结此案，提供打印材料给到投资人进行民事诉讼，否则就会造成投资人的巨额损失，如果推迟30天，将有24个投资项目出现这样的问题，潜在的损失为2.66亿元（仅计算截至2016年1月18日的本金和收益）（相关明细数据见附件）。如果推迟4个月，资金的诉讼时效将全部超期，所有资金（含违约金总额为43.7亿元）全部损失。




      四、深圳某些官员必须担责
    融资城投资人认为，深圳市南山区公安分局原局长、深圳南山区委常委刘凤俊对投资人的损失以及可能由此引起的社会动荡负有不可推卸的责任。理由如下：
   1、南山区公安局经侦大队这一具体行政行为，未广泛征求广大投资者的意见，仅凭少数投资人的所谓“报案”（其中有相当一部分姓名重复、还有的投资人本来要求查处导致融资城困境的老赖企业却被归为投诉融资城），就对融资城痛下杀手，不顾及其他投资人的利益，非常错误。

   2、其办案过程存在着严重违法问题。深圳市南山区公安局在办案过程中涉嫌渎职罪。他们故意隐瞒或销毁关键证据
（1）南山区公安局办案过程中拒绝向投资者提供投资凭证、合同、银行流水，涉嫌严重违规。
南山区公安局办案过程中拒绝提供资金流向的关键证据，涉嫌严重违法。
    南山区公安局提供的案情说明中，故意隐瞒深圳市海明珠投资有限公司、深圳市赛百诺基因技术有限公司、深圳市正兴基础建筑工程有限公司等企业恶意欠款等关键情节，涉嫌包庇、纵容犯罪行为。

   3、深圳市南山区公安局暗箱操作，不尊重法律和证据。办案过程历时达9个月之久，目前案件已经提交市检查院，期间没有公布案情，也没有向投资者公布资金流向，存在故意隐瞒以便占为己有的嫌疑。
在案件未经法院审理的情况下，南山区公安局通过媒体给案件定性，企图在南山区公安局主要负责人刘凤俊工作变动、调查材料即将提交检察院之前，匆匆定案。此种作为，已经违背基本的程序正义。

    4、南山区公安局经侦大队对导致融资城困局的根源——欠款不还企业如深圳市海明珠投资有限公司、深圳市赛百诺公司等——网开一面，百般呵护，不强制执行法院判决令这些企业还款，反而将融资城高管羁押将近9个月，还不允许投资人通过服务通平台打印投资证据起诉赖账企业，明显执法不公。

另外，深圳市检察院在没有获得充分材料的情况下，就以“先入之见”介入融资城案，“配合”公安机关罗织融资城的非法集资“罪证”。投资者们认为也很不正常。





五、九个月没有查到过硬的犯罪证据
    投资者表示，融资城公司的本质是为投融资双方提供中介平台，主要经营业务活动和投资项目正常。而民间融资为法律所保护，政策所鼓励。所以，通过中介平台开展正常民间融资与刑法规定的“非吸”，是完全不同的两个法律范畴。正常民间融资中发生的纠纷，属民事和经济纠纷，不应由刑法调整。南山警方以刑事立案介入上述民事和经济纠纷的同时，还用刑事手段介入融资城其他本属正常的融资业务活动，最终导致融资城全部业务全面彻底中断，造成了融资城毁灭性灾难的结果。

  融资城自成立至今，吸收民间资本，为微小企业融资服务累计资本达数百亿元。虽有部分融资项目存在一些未能及时依约回收的情况，根据报导显示的相关数据，公安查证的不良融资项目占整个融资不到5%，所以主要融资业务均属正常范围。根据“两高” 和相关解释精神，定性应充分考虑主营业务，对主要经营业务正常的，不宜作为犯罪处理；以及查处案件时，要充分考虑维护社会稳定和企业正常经营，要保留企业正常经营所必须和必要的账户和流动资金，以切实防止影响企业的正常经营活动。但现在的实际情况，完全没有考虑融资城正常业务，根本没有给融资城正常经营留有必要的流动资金和账户，致使发生融资城彻底瘫痪、投资者利益断崖的严重后果。现在，本可正常的回款项目资金根本无法收回。

公安机关对融资城案已进行了长达九个月的调查取证，现已侦查终结，主要事实应当已经查明，相关证据应当已经完善固定。投资者认为，根据对融资城案调查工作的进展情况，已经具备对部分人员改变强制措施的条件；以及为了最大限度保护大量正常投资款和投资人的切身利益，有效避免和阻止投资人的损失继续扩大，应当对部分人员改变强制措施，以让相关人员可以在司法机关的监督下，处理融资城必要的正常事务，尤其是一些紧急的事务，以最大限度保护广大投资者的合法权益。我们呼吁广东省委省政府重视融资城案，要求深圳市公安、检察、司法机关采取一切必要的措施，追回投资款；对前期胜诉并且已经生效的数十件民事裁判，应通过正当的司法手段，尽快执行，避免损失不必要的扩大。




六、“非法集资罪”、“非法吸收公众存款罪”为什么是恶法？
    其他被查封企业，多数也情况相似。当然，有一些互联网金融企业老板用投资者的资金过奢靡生活，或者携款潜逃，也是应当查封的。但具体到融资城，则不能不让人联想到浙江的“吴英案”。在那个冤案中，吴英的资产被各级官员及当地黑社会瓜分殆尽。所谓法律制裁，不过是要吴英死掉，以免今后被她追讨。
在这里，不得不分析什么是“非法集资罪”、“非法吸收公众存款罪”。

    根据《关于取缔非法金融机构和非法金融业务活动中有关问题的通知》规定，非法集资是指单位或者个人未依照法定程序经有关部门批准，以发行股票、债券、彩票、投资基金证券或者其他债权凭证的方式向社会公众筹集资金，并承诺在一定期限内以货币、实物以及其他方式向出资人还本付息或给予回报的行为。为依法惩治非法吸收公众存款、集资诈骗等非法集资犯罪活动，最高人民法院会同中国银行业监督管理委员会等有关单位，研究制定了《关于审理非法集资刑事案件具体应用法律若干问题的解释》，该司法解释自2011年1月4日起施行。
非法集资是未经有关部门依法批准，承诺在一定期限内给出资人还本付息。还本付息的形式除以货币形式为主外，也有实物形式和其他形式；向社会不特定的对象筹集资金。这里“不特定的对象”是指社会公众，而不是指特定少数人；以合法形式掩盖其非法集资的实质。（《关于进一步打击非法集资等活动的通知》（银发[1999]289号））

    中国刑法虽然规定了非法吸收公众存款罪，但一直到1997刑法公布，法律并未对什么是非法吸收公众存款、变相吸收公众存款作出明确具体的规定，最高人民法院、最高人民检察院也并未对此进行过司法解释。1998年国务院发布的《非法金融机构和非法金融业务活动取缔办法》（下简称《办法》）第四条规定，“本办法所称非法金融业务活动，是指未经中国人民银行批准，擅自从事的下列活动：

（一）非法吸收公众存款或者变相吸收公众存款；
（二）未经依法批准，以任何名义向社会不特定对象进行的非法集资；
（三）非法发放贷款、票据贴现、资金拆借、信托投资、金融租赁、融资担保、外汇买卖；
（四）中国人民银行认定的其他非法金融业务活动。前款所称非法吸收公众存款，是指未经中国人民银行批准，向社会不特定对象吸收资金，出具凭证，承诺在一定期限内还本付息的活动；所称变相吸收公众存款，是指未经中国人民银行批准，不以吸收公众存款的名义，向社会不特定对象吸收资金，但承诺履行的义务与吸收公众存款性质相同的活动。”实践中争议主要在于《办法》能否作为非法吸收公众存款罪的定罪量刑的依据。
法律专业人士指出，本来在中国的刑法中已经有“诈骗罪”，足以打击经济活动中的欺诈行为。后来立法机关根据有关方面的旨意，在“诈骗罪”的下面别列出了“非法集资罪”和“非法吸收公众存款罪”两种新罪名，目的在于保护官方银行等金融机构的垄断利益，杜绝本来已经长期存在的民间借贷行为。你作为小企业主，要贷款只能找银行，否则都可能被扣上“非法集资”或“非法吸收公众存款”的罪名——只因为你借来的钱原先存在银行里，你抢了“国有银行”的饭碗。
你作为个人想投资企业，也只能通过银行这一途径。银行贷款给企业的利息是7%（如果算上银行行长、贷款部门领导的回扣，实际利率有的超过20%），而银行给存款人的利息是每年不到3%。

中国银行业的存贷差名义上就达到5%以上，在全球属于最高之列。国际上平均水平只有2%甚至更低。

中国国有（官有）银行就是靠这种政策保护饱吸中国企业和民众的膏血！

银行实际上对小企业还有天然的歧视，中小企业贷款难是非常普遍的现象。保护银行垄断、打击民间借贷，使中国很多小企业无法获得急需的资金而死掉或者发展缓慢，中国经济为此付出了巨大代价。今年以来民间投资断崖式暴跌，与公安机关借“非法集资罪”、“非法吸收公众存款罪”打击互联网金融，有明显的关系。                        



七、袒护赖账企业，欲把融资城整垮
    民间金融改革前，李克强总理要求“法无禁止即可为”，意思是说：凡是法律上没有写上的，都是合法的。民营企业家在改革过程中的探索行为，即使有违规违法的地方，也应当有包容之心，只要不是以“非法占有为目的”，应当视作“探索动作”。整顿金融：就是将民营企业不合规的，整顿成合规；不合法的，整顿成合法——纠正不良动作，让他们走上正道。
但现在下面执行不是这样。深圳的公检法不是彼此制约，而是“密切配合”，在抓捕融资城高管、查封融资城平台前已经有一些列密谋行动，先内部定罪，再抓人封平台收集证据。

    就在融资城积极纠错、与某央企达成重组意向、准备签订重组协议的前一天（2016年1月18日），深圳南山区公安机关“精准”出手，查封融资城平台。

    而且，在他们经9个多月调查取证、公布融资城“非法集资49亿元”后，一直不向投资者提供这49亿元资金去向的任何线索，而且拒绝开放平台，让投资者打印投资凭证起诉相关欠债企业。

    有关方面明显在拖延时间，令投资者对赖账企业的诉讼期限到期后，这些赖账企业可以从容转移资产！
“全面整顿”背后，其实利字当头！除了追求相当于案值三分之一的办案经费，这些机关的负责人与欠账企业还有什么勾结，融资城几千名投资者不能不怀疑。

    知名学者、作家郭一平长期关注并调查过十多家这类因“非吸罪”被公安机关查封的互联网企业
他说，各地投资者在维权上尽管付出了许多，但实质上没有大的进展。主要表现在以下几个方面：
其一，警察拒绝为投资者追钱。没有警察给老百姓积极追钱的先例。不追钱，老百姓得不到钱，等于白扯。不追钱的原因，有以下几点：一是没有追钱的动力，嫌麻烦。二是，追钱时一追就追到领导干部头上，自己不敢追，追不动。这是他们自己说的。三是发生同类案件多，一个警察管几个案子，没有时间追。
其二，对老百姓上访，信访办等国家机构没有人正面答复，全部是忽悠。暴力打压百姓上访的事件司空见惯。
其三，打垮不该打垮的企业，然后逼着走法律程序。因为，公安检察官办错了案子，不会认错。所以，公安检察院非常强硬，法院陷入左右为难的境界，但是，法院一般还是听从地方政府的，还是不敢得罪公安检察院。
从这些案例中，我们看到中国在互联网金融问题上，已经陷入“死结”。各种利益牵扯，使得这类事件的公正处理变得非常渺茫。



八、我们呼吁：尽快为投资者追回投资
    我们北美投资者即使在万里之外，也仍然每天关心融资城维权情况。我们声援在国内的投资者，感佩他们的行动，愿意向世界公布真相，寻求公平公正的解决之道。
    我们提出如下诉求：
   1、南山经侦尽快查清资金流向，公布审计结果；
   2、为投资者向欠款企业追缴本金和利息。请强制执行法院已判决聚盛公司胜诉的案件和聚盛已通过法院保全的资产，保障投资人合法权益。聚盛被查封之前，对以深圳市海明珠投资有限公司（三门岛项目）为代表的欠款企业胜诉案件有69个。
   3、释放无罪的管理和技术人员，开放服务通平台，以便正常运作的企业顺利回款，也便于审计机构进一步查清融资城的资金流水情况；
   4、公安机关不得剥夺投资者打印投资凭证的权利，立即停止约束投资人却对欠款企业有利的管制措施；
   5、查封了融资城的公安机关，立即协调法院延长融资城投资者诉讼期限。否则投资者因此而造成的所有损失，南山区公安局负责赔偿。   
  我们要求深圳公检法部门严格依照法律程序处理此案，如果抓错人了，要尽快释放，恢复平台运作。如果融资城或融资城高管触犯法律被提起公诉，我们也要求任何一家法院都必须落实党中央“以审判为中心的改革”，只要不涉及国家机密和个人隐私，都必须依法公开办案，庭审全程网络直播，接受广大网民监督。法庭上质证，让控辩双方充分发言，查明真相。与国内投资者有一点区别就是：我们不仅要求追回投资，我们同样呼唤公平正义。

我们呼唤司法的公正性，呼唤司法人员的正义心，深圳融资城是否成为第二个“吴英”，我们将拭目以待！

如果深圳司法不公，我们将在北美提起对深圳市有关方面的诉讼。

  （2016年10月28日  美国、加拿大、新加坡部分投资者）