中国隐形资金大出逃创纪录 今年上半年1312亿美元 官民大...

叶净寒

根据美国商业周刊报道，中国资金外逃趋势已无法扭转。总部设在美国华盛顿的国际金融协会统计，今年上半年中国未列入官方记录的“隐形资金”外流，总额高达1312亿美元，创同时期历史新高。自2015年中共搞内部经济政变后，民间汇款便被中共盯紧。当下中国人汇钱“出海”避中共欲吞下香港的风险。中共近年来是逐年陆续出台越来越苛刻的外汇管制政策。

中国隐形资金大出逃，据指1312亿美元被搬到海外

国际金融协会(IIF)

法广报道，商业周刊署名张庭玮的文章说，从去年9月开始，中国实施肥咖条款(CRS)全球大追税，央行为了阻止人民币贬值，用各种软性、硬性手法阻止资金汇出的传闻也从未间断，但隐形资金外流依旧严重，彭博分析，这显示中国人想把资金移至国外的企图强烈。他们利用无记录交易的方式，规避严格的资金监管。

另外，从中国人在海外置产或买入保险等也可看出，民众正偷偷把资金搬到海外。

文章指出，根据世界银行定义，测量资金外逃的间接手法，是计算纪录在案的资本流入量，跟官方纪录的外汇使用量，两者间的差距。常见的间接观察指标，是一国的国际收支帐中“净误差与遗漏”项目，也就是这次国际金融协会所采用的方法。

国际金融协会发现，中国上波隐形资金外流高点落在2015年、2016年，两个年度的上半年外流金额平均落在800亿美元，今年同期数字是当时的1.6倍，刷新纪录。

一个主要的原因很可能是正式资金外流渠道被堵，明路不通走暗路。IIF中国研究所所长马青分析，同期官方有纪录的资金流出为740亿美元，竟创下10年最低。“中国居民的资金，持续透过无纪录交易流出中国”。如果只看官方数字，资金外流的真正规模显然被低估。

根据『彭博』引述另一份评估报告，今年前7个月，中国的资金外流总额约比去年同期大幅增加了19％。资金外流总额约比去年同期大幅增加了19％。

除了不想被追税，富人不想把资金放在中国，也是因为看坏人民币汇价。今年以来人民币已贬值逾3％，兑美元在今年8月首度破7。

『彭博』分析，中国持续藉由让人民币贬值，来抵消贸易战中被加上的出口产品关税，但这也让中国企业与富豪担心，人民币续贬将造成获利与财富缩水，于是想方设法乾坤大挪移，将资金搬出中国。

官民大斗法，中国人汇钱“出海”避风险

来自中国大陆，曾在香港工作多年的艾丽丝，自己和家中长辈在中国大陆都开有公司，经商多年。最近看到香港局势变化后，她十分担心中共在折腾垮了中国经济后，又开始来祸害香港。

艾丽丝想要从大陆汇款数百万人民币到海外，在朋友介绍下，找了一家换汇公司来协助将人民币换成外汇，并汇款至海外。

换汇公司的操作很简单，客户先把人民币打入换汇公司指定的大陆账户，公司在扣除手续费后，将港币或美元打入客户在境外的账户。换汇公司效率很高，当天就能按照即时汇率把钱转出去，手续费约在1%—3%。如果客户转移的资金特别大，换汇公司一般会建议分批完成，每次金额不要超过100万人民币。

在中国境外合法合规的换汇公司，到了中国大陆就成为中共“砧板上的鱼肉”。

例如今年初中共出台法律，中共最高人民法院、最高人民检察院联合发布的《关于办理非法从事资金支付结算业务、非法买卖外汇刑事案件适用法律若干问题的解释》，称要严打倒买倒卖外汇和变相买卖外汇等行为，其中打击重点之一就是地下钱庄或换汇公司。

实际上，在2015年之前，民间换汇虽不合中共外汇管制规定，但在企业和居民日渐增长的外汇需求，以及政府官员闷声发大财的默许，再加上银行、国企资金放贷利益的刺激下，一直在暗中发展，处于官民默契的灰色地带。

不过，2015年中国股灾后，中共当局开始严打地下钱庄。2016年，中共查处涉及地下钱庄的非法买卖外汇案件400余起，罚款近亿元人民币。2017年查处案件数量和罚款金额均翻了几番，共查处涉及地下钱庄交易的非法买卖外汇案件1400余起，罚款数亿元。

2015年中共内斗、爆发“经济政变”后，民间资金暗中出海的局面被彻底打破。

大纪元报道，当年江泽民派系与习近平当局激烈搏杀，江派首先发动股灾，试图逼迫习近平下台。未果后，江派随即又发动汇灾，利用人民币实施汇率改革、推动人民币贬值，并借央行被迫卖出美元、维持人民币汇率的机会，掏空中国外汇储备，将其转为江派私产后，转移出境。江派“经济政变”期间，中国外汇储备几乎缩水了万亿美元。

中共外汇管制一览

相较于江泽民、曾庆红、薄熙来等中共权贵家族在海外动辄数千亿美元的资产，地下换汇从未被中共高层权贵看在眼中。中共权贵们转移资产，走的是专制政权的权力大门，用的是资本市场和国际投行，从未担忧过外汇管制或额度限制。正因如此，中共权贵和中共体制结合在一起，才会演变为中国经济肌体中无药可治的毒瘤。

中共体制决定了，它管不了权贵，就只能折腾老百姓。于是中共陆续出台越来越苛刻的外汇管制政策。

1.2015年9月9日——严禁“蚂蚁搬家”：

外汇局下发文件，加强“蚂蚁搬家”式购汇管理。“蚂蚁搬家”式换汇包括三种情况。第一种就是，5个以上不同个人，在同日、隔日或连续多日分别购汇后，将外汇汇给境外同一个人或机构；第二种是，个人在7日内从同一外汇储蓄账户5次以上提取接近等值1万美元的外币现钞；第三就是，同一个人将其外汇储蓄账户内存款划转至5个以上直系亲属。

这三种对外汇的操作行为都被界定为是“蚂蚁搬家”式的换汇行为。一但被认定为实施了“蚂蚁搬家”式的换汇行为，个人将被列入黑名单，取消两年的10万美元的换汇额度。

2.2015年10月1日——猛减境外提现额度：

自2016年1月1日起，中国境内银联人民币卡在境外提取现金，除每卡每日不超过等值1万元人民币外，每卡每年境外累计取现不得超过等值10万元人民币。

这相当于将中国人境外提取现金的额度，从以前每年365万人民币，缩减到了10万。

3.2015年12月25日——全面监控个人外汇：

外汇局出台《国家外汇管理局关于进一步完善个人外汇管理有关问题的通知》（汇发[2015]49号），规定：“自2016年1月1日起，个人外汇业务监测系统在全国上线运行”，银行“应通过个人外汇业务监测系统办理个人结汇、购汇等个人外汇业务，及时、准确、完整地报送相关业务数据信息。”

4.2016年11月28日——严控资本外流：

外汇管理局对商业银行做出“窗口指导”（即口头通知），要求企业用于对外投资的海外支付，需审批的额度从5000万美元收缩为500万美元，同时外汇局还加大了对大型海外并购交易的外汇审查。

5.2017年1月1日——收紧个人购汇：

2017年1月1日起，无论是手机网银、网点自助购汇机还是网点柜台购汇时，都需要先填写一份《个人购汇申请书》，明确填写购汇用途，且必须填写“预计用汇时间”。而此前，一般情况并不需要个人填写相关表格。

另外，最新个人购汇说明书中，还明确列出了购汇“六不得”，包括不得用于境外买房、证券投资等尚未开放的资本项目等。违者将列入“关注名单”，当年及之后两年不享有个人便利化额度。

虽然中共目前并未改变个人每年5万美元的购汇额度，但据港媒报导，中共央行从2018年年底开始便通过减少用户每日提取美元额度的方式，加大对外汇的管控；目前银行对需要提取美元用户的审查标准从过去的5,000美元减少至3,000美元，并且银行还须特地准备一份“待观察名单”，旨在对那些经常进行外币取款的客户加以管控。

需要说明的一点是，中国居民每年5万美元的购汇额度，其实并不影响汇款，因为依据2006年的《个人外汇管理办法》，个人跨境汇款不存在年度额度；单笔或当日累计汇出不超过等值5万美元的，凭本人有效身份证件在银行办理；单笔或当日累计汇出超过等值5万美元的，凭本人有效身份证件和有交易的相关证明等材料在银行办理。

6.2017年6月2日——加强境外消费监控：

外汇局发布《国家外汇管理局关于金融机构报送银行卡境外交易信息的通知》，规定2017年9月1日起银行卡境外消费1000元人民币就需上报。

7.2017年12月30日——重申并加强境外提现限制：

外汇局发布《国家外汇管理局关于规范银行卡境外大额提取现金交易的通知》（汇发〔2017〕29号，规定个人持境内银行卡在境外提取现金，本人名下银行卡（含附属卡）合计每个自然年度不得超过等值10万元人民币；将人民币卡、外币卡境外提取现金每卡每日额度统一为等值1万元人民币。

阿波罗网孙瑞后报道

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牛哥HDF19990720

假如习近平真的明里、暗里下达镇压香港人民的命令的话，血洗香港、大规模部队枪杀香港人民的话，在这里我可以给出一个坚定的预言：中共2019年年末非垮台不可，而且根本就等不到美国川普（特朗普）连任总统的那一天！……