密件风暴：中国女商人“移形换影” 朝鲜竟用美国银行洗钱

Rosanna

源: 苹果日报

朝鲜被指利用中国商人马晓红（左，翻摄网路）的公司来洗钱。美联社

美国金融犯罪执法网路（FinCEN）秘密档案外洩，揭露美国政府不断加强制裁朝鲜，但却未能达到实际效果的原因，美国国家广播公司（NBC）审阅这批档案后，发现朝鲜多年来透过中国公司和其他地方的空壳公司洗黑钱，这些公司会将钱再转到美国银行，进入国际金融体系，避过美国的制裁。

美国过去对朝鲜的金融制裁不遗馀力，限制朝鲜不能在国际市场购买武器，或製造核武的原料。但密件中揭露，一些中国企业和空壳公司过去数年涉嫌帮助朝鲜洗黑钱多达1.75亿美元（约51亿台币）。

报告中提及曾被美国司法部起诉的中国丹东女富商马晓红。她旗下的丹东鸿祥实业发展有限公司（DHID）透过在中国、新加坡和柬埔寨等地所设的空壳公司，将资金转到美国金融市场，资金漂白后会变成朝鲜发展军备的资金。

洗钱关键是跟这些公司接洽的美国银行，目前国际市场主要是以美元为结算单位，因此美国的代理银行（Correspondent Bank）服务担当重要角色，因为这些银行能提供货币兑换或其他相关交易，资金才可以在全球随时流动，而摩根大通和纽约梅隆银行都是代理银行。

纽约梅隆银行就是马晓红经营的洗钱集团对口的美国银行。根据秘密文件，梅隆银行在2015年一份报告提到，处理了8560万美元（24.8亿元台币）的可疑转帐，其中有2010万美元（5.83亿元台币）因美国政府查询而被详细纪录，这份报告指可疑的原因包括：流向拥有权模糊的公司、没有明确的商业原因就转帐及转帐金额是整数，只隔数天就会再次转帐。美国司法部后来对马晓红提出起诉，但她仍未被引渡，至今仍逍遥法外。

直到去年仍担任联合国专家小组主席的格里菲斯（Hugh Griffiths）表示：「这些秘密档案反映为何朝鲜可以成功逃避制裁，这些只是冰山一角，因为很少新闻工作者或调查人员可以查阅这些银行内部文件。」

密档也披露美国另一间主要代理银行摩根大通，该银行在2015年1月向美国财政部报告，可能处理跟朝鲜有关的可疑金融交易，报告中提到2011年到2013年有8920万美元的交易，是跟11间跟朝鲜有联繫的公司进行，更指出其内部情报显示，这些转帐有可能和朝鲜及伊朗的武器扩散有关。

不过，摩根大通仍放行这些可疑交易，只是提交了「可疑活动报告」（Suspicious Activity Report，SAR），其发言人表示法律禁止对这些特定的可疑活动报告发表评论，并指出「我们在2014年的报告曾提及，我们现有的反洗钱控制措施是需要改进，从此以后就投入了大量资源来反洗钱，恐怖主义融资和经济制裁的法规」。

美国司法部在今年三月一份报告中提到，洗钱集团经常利用代理银行提供的服务，跨境转移非法资金，强调「这是在美国被不法人士利用的最严重漏洞」，但同时表示「美国金融机构经常不经意处理了这些交易」。

前美国财政部官员洛伯（Eric Lorber）指，针对朝鲜的反洗黑钱工作令人精疲力竭，因为「空壳公司可以在很短时间建立，但往往要就数个月甚至以年计，才能打击其建立的洗钱网路」，他说：「这是一场猫捉老鼠的游戏，不法人士在洗钱行为上佔有优势。」（国际中心╱综合外电报导）