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广东华兴银行诈骗储户养老金

邱彪及六被告是蓄意已久的诈骗犯罪

王光辉从2011年钱盒子初创直到2019年案发，一直在公司担任高管，案卷显示王光辉接受公安机关讯问时，坦白钱盒子一开始就没有金融从业资质，从未取得过银监局颁发的P2P许可牌照。钱盒子的营业执照核定的经营范围，涉及金融的部分仅仅是借贷信息中介服务。但在实际业务中，邱彪与六被告却涉险闯关，绑定华兴银行，悍然开展非法借贷生意。

具体操作伎俩是，邱彪及六被告以钱盒子公司互联网技术为华兴银行吸引客户流量，诱骗群众在银行开立存款账户，邱彪及六被告以巨量虚假借款人及借款公司，将群众在华兴银行账户的资金套取出来，以此做为钱盒子公司的自有资金。在此过程中，华兴银行获取了资金存管费、业务费以及贷款利息，邱彪及六被告空手套白狼，从银行获取了源源不断的借贷资本。2018年9月，邱彪在深圳举办的一场所谓投资推介会上，公然宣称盒子公司向社会借贷收取的利息达25%之多。

除了华兴银行，邱彪及六被告高薪聘用深圳融关律师事务所陈科军律师，贿赂福田区金融局网贷清理专班工作人员陈烨，这些人在各种公开场合为邱彪及六被告、为钱盒子的非法放贷业务涂脂抹粉，把无资质、无牌照、无自有资金的钱盒子打扮成合规合法、实力不俗的业界翘楚。

邱彪2000年大学毕业后，结识后来成为其夫人的陈琳，邱彪岳父是当时福田区政府的副处级领导。并创办恒义建筑工程公司以及恒义建筑技术公司，积累了相当数量的原始资本。但邱彪后来接触到丘文桂、滕晓亮、王光辉、魏磊这些所谓资本运作高手，认为做实业来钱太慢，双方臭味相投一拍即合，动起了以小博大空手套白狼挣快钱的歪心思。相继成立了一系列投资公司，钱盒子就是邱彪及六被告布下的资本棋局上的一颗棋子。

邱彪盘踞福田20年，苦心经营政商关系，步步为营精心打造商业网络。到2012年邱彪为了抓住互联网风口，以赌徒心态倾尽所有资源于钱盒子，企图在互联网金融的浑水里赌一把。他傍上广东华兴银行的周泽荣，吹嘘利用其互联网技术帮助银行引流，线上线下推广宣传，引诱群众在华兴银行开立账户存款。邱彪及六被告勾结银行，利用群众的账户走账，假借贷款之名悉数套现，做为钱盒子进一步放贷的资本金。而广东华兴银行做为地方性银行，核定的经营范围仅限于广东省域内，其本身存在强烈的突破限制，向外扩张冲动。正是在这一点上，钱盒子与华兴银行找到了利益共谋点，双方各有所求，一拍即合，建立了所谓战略合作。

邱彪及六被告把散布于全国各地的受害群众的资金，引入华兴银行，邱彪再以贷款人名义将资金套取出来。在此过程中，银行得到了贷款利息、存管费、业务费，邱彪及六被告得到了钱盒子运营的资本金。

六被告中丘文桂、王光辉、滕晓亮、魏磊在成立钱盒子之前，都曾有过银行或投资公司从业经历，受邱彪忽悠蛊惑，认为“站上风口，猪也能飞起来”，共同编织了钱盒子金融这个骗局，坑害了全国各地广大群众，更使自己身陷囹圄。

邱彪于2014年9月及10月以非法方式出入境去美国，就是在为其2019年事发卷款潜逃打前站做铺垫。邱彪及六被告诈骗的犯罪意图至少在那时就已经开始酝酿并付诸实施。目前的案卷材料中，关于邱彪三次非法出入境去美国这一情节，六被告没有一人主动交代，并提供有价值的破案线索。

王光辉是钱盒子案仅次于邱彪的主要嫌犯。自2011年钱盒子初创至2014年邱彪接手公司，再到2019年钱盒子停止运营，该犯一直是财务总监，参与钱盒子一系列诈骗活动的组织策划实施。是丘文桂邱彪两姓家奴。他在公安机关的口供交代，钱盒子向华兴银行提交的贷款个人及公司都是虚假的，是购买死人或丢失的身份证，以及冒用他人公司或者被注销的公司名义开户；广东华兴银行的资金流水单显示，这些虚假的贷款户头主要由邱彪及六被告指定的下列人员直接掌控，他们是:1王光辉 2曾日东 3宋健 4李伟鑫 5邢新伟 6张明峰 7陈元星 8李康彭 9赵明华 10王昌国 11段晓磊 12汤瑞芳 13 黄汉14唐炜 15黄永兴 16王晨华 17胡腾志 18吴秋仪 19钟鸣 20郭伟。这些人在2014年三月份之前以其个人名义，三月份之后以五百多家壳公司假公司名义在华兴银行开户，将资金套取出银行进入邱彪及六被告私人账户。                        

案卷中，未见钱盒子公司与广东华兴银行签署的合作协议，未见华兴银行留存的出借人资金流水账、未见曾日东的泰丰源担保公司资金流水账、未见上述20人以及近500家借款公司资金流水账、未见反映银行吸纳资金总数、贷出资金总数、支付出借人资金总数、待偿还出借人资金总数的会计总账；案卷中未见上述20人的资金冻结、资产查扣冻资料。这些人有重要犯罪嫌疑，应当予以逮捕起诉。

截止目前，能够反映钱盒子案件全貌的许多证据材料尚付阙如；深度涉案的重大嫌疑犯中，邱彪非法偷越边境逃往美国，客服经理彭惠潜逃香港；致使案件的证据链条支离破碎，邱彪及六被告的犯罪事实难以最终确认。

综上所述，钱盒子金融公司是邱彪及六被告，为了抓住所谓互联网金融风口的机遇，蓄谋空手套白狼以小博大快速赚钱，拼凑的一个诈骗平台。邱彪及六被告招揽各色人等为其摇旗呐喊。有融关律所的陈科军律师，有福田金融局的公务员陈烨、有广东华兴银行的董事长周泽荣，有曾经的渤海银行支行经理丘文桂、投资公司出身的滕晓亮、王光辉、魏磊。邱彪一个土木工程本科毕业，搞建筑工程起家的人，不满足于恒义建筑工程以及恒义建筑技术两家公司稳定的利润，妄想涉足资本游戏，一步登天实现其所谓人生价值最大化。无奈人心不足蛇吞象，邱彪玩砸了。

钱盒子一案，谋局的是邱彪及六被告，做局的是邱彪及六被告，邱彪及六被告是虎豹豺狼，受害群众是待宰羔羊，砧板上的鱼肉。双方对于互联网金融的认知水平、社会资源占有和操控能力、法律掌握及运用能力，完全不在一个量级。硬给群众扣上非法集资参与人的帽子，有悖情理，有违事实，有违法律。请法官明断。

债务数额应以邱彪本人认定的

2.85亿元为准，并如数清退

邱彪以及六被告必须承担诈骗失败的代价。邱彪于2019年4月立有承诺书，对当时出借人共计2.85亿元的债务予以认定，并以其全部资产兜底保证全额清退受害群众。 但是目前法庭主张充提差计算方式，使邱彪及六被告债务总额锐减50%，负责审计的事务所没有充分占有原始资料，对于华兴银行留存的出借人资金流水、贷款方资金流水、曾日东的担保公司的资金流水、以及会计总账都没有提取出来，而只是依据从钱盒子公司提取的掺杂了大量虚假信息的数据资料。请问法官，你们依据邱彪提供的材料审计得出债务额是1.5亿元，同样是邱彪承诺书上自己认定的债务额是2.85亿元，相比于审计数字，这个2.85亿更加直接更加真实，具有更强的法律效力。应该以哪一个数据做为基准，是很清楚的。 望法院明裁。

2021年11月28日