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评人民币国际化

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发表于 2023-4-25 21:55:21 来自手机 | 显示全部楼层 |阅读模式
自从中美交恶,美国发动贸易战并对中国市场和企业进行一系列制裁之后,人民币国际化取代美元地位的言论就开始甚嚣尘上。特别是俄罗斯侵略乌克兰而受到国际金融制裁之后,中共感受到了被排挤在国际贸易结算体系外的风险,更加紧迫的希望能够以人民币代替美元进行交易以规避此风险。在中共的民族主义宣传下,许多中国人也希望人民币能够国际化,以达成对抗美国的目地和宣扬中国的实力。但是一个国家主权货币国际化到底有何利弊,又需要达到哪些条件呢?

最理想的国际化货币需要满足这些条件:(1)价值稳定;(2)供应量能够配合国际市场体量的发展。换句话说当市场变大后需要的货币数量也会相应增加,该货币的发行量需要能够配合。当然能够完全符合以上两个条件的完美国际货币目前是不存在的。

历史上金银等贵金属长期被作为货币使用,也在国际贸易中流通。但散碎的金银有着成色不同的问题和称重等麻烦,因此许多国家开始发行具有标准面值的金币和银币。由于政府拥有铸币权,一些不负责任的政府在缺钱花的时候就打起了歪主意,通过降低成色或减少钱币重量的方式制造出更多的金币。这样的做法会带来两个后果:劣质的钱币实际价值低于以前的良币但在市场上被强制按照面值使用,那么人们就会倾向于使用劣币而将良币存储收藏起来,使得市场上的该国货币几乎全为劣币,这就是劣币驱逐良币的道理;当有质量更好的他国货币可选时,人们就会更加倾向使用外币,在国际贸易中劣质的货币就会贬值,甚至不被接受。在中世纪,威尼斯共和国发行的金币以高纯度和含金量稳定闻名遐迩,因而在欧洲各国广泛流通。威尼斯人的诚信作风是其金币国际化的原因,也为其商业发展提供了条件。

金银钱币没有能够流行至今,因为这些贵金属的产地有限且产量不能根据市场规模按需调节。欧洲曾在与东方的贸易中消耗大量黄金,导致通货紧缩。发现新大陆后又在南美殖民地发现了金矿,这些黄金被用于和奥斯曼帝国的交易,导致其通货膨胀,这也是奥斯曼衰落的一个主要原因。现代国家都用纸币取代了贵金属做为主权货币。纸币的好处是国家政府可以主动控制其发行量,做为金融工具调节市场,但不同的货币政策会影响其汇率的稳定性。国际贸易中选择哪家货币进行结算,就不像贵金属货币的选择那样直接了。

现代的货币都是主权货币,主权国可以决定发行量以直接影响其价值。所以要选择某种货币做为国际贸易中介,就要求该货币主权国的经济体量足够大且政治稳定。二战之后美元为国际市场所钟爱的原因是显而易见的。时至今日,美国仍然是世界经济最大的市场,巨大的经济体量保证了美元的价值。同时美国政治经济较为稳定,负责任的货币政策也增加了他国持有美元的信心。

由于缺乏经济学知识和中共错误理论(例如所谓马克思主义经济学)的宣传引导,很多国人对美元的国际化地位有着很多错误认识。首先就是美国通过印钞对全球变相征税的说法。任何一个国家如果过度发行货币都会引起货币贬值,从而对该货币持有人变相征收所谓印钞税。但是正常国家都是将货币政策用作稳定或刺激经济发展的工具,绝不会故意滥发货币来损害货币持有人的利益。事实上每次美国实行量化宽松政策时国际上的多数国家都会跟从,近五年来美元对各国货币(包括欧元、日元和人民币)的汇率大都是上涨趋势的,也就是说持有美元事实上是最为保值的方案。中共把美国描绘成通过发钞就可以不劳而获收割他国财富的形象,这是不折不扣的谎言。其实大家想想,保值是货币国际化的首要条件,而收取印钞税的前提是贬值,这不是正好矛盾吗?当下美国为了压制通胀实行的是货币紧缩政策,这难道是美国在搞反向印钞税给其他国家发福利吗?

另一个错误认识是美国通过美元的国际货币地位来实行霸权主义,对敌对国家进行经济制裁。这里的错误在于美国实行的制裁是限制与美国企业和个人做生意,包括使用美国银行提供的服务。美国还通过长臂管辖禁止他国政府或企业间接向被制裁者提供含有美国技术或服务的产品。这与交易使用的是否是美元结算没有关系。俄罗斯被制裁而不能使用美国主导的银行SWIFT转账服务,但其持有的美元并不会被作废,实际上它也在继续与某些国家通过其它方式使用美元继续做交易。做为国际化货币,美国恰恰不能在美元本身的使用上做更多干涉。如果美国可以剥夺被制裁者持有美元的有效性,那么任何人或国家持有美元都会有极大风险,国际贸易也会避开美元而使用其它货币。举个不恰当的例子,墨西哥毒贩的收益也要换成美元现金储存在地下室,这是美元在国际上通行的证明。

美元的国际化程度最高,那是国际市场的选择,是美国经济规模和稳定货币政策软实力的体现。人民币在这方面的竞争力如何呢?从GDP来看,2022年中国的16.1万亿美元(官方数据,有虚高嫌疑)远少于美国的23.7万亿美元。要注意美元的经济依托还不止是美国国内市场,美国的企业国际影响力更大,世界上使用美元的地区也更多,所以美元的市场基础比人民币要大得多,也就会更加稳定。从政府的货币政策来看,2023年1月份人民币广义供应量M2达到了273万亿元(依当前汇率约合39.5万亿美元),而美元的M2则为21.3万亿。也就是人民币的发行量远超美元!结合中国市场体量远小于美国的实际情况,可见人民币的价值泡沫巨大,中共政府才是真正不负责任的货币滥发者,通过发钞税收割民众的无耻之徒。人民币之所以还能够维持当前汇率完全是因为中共限制兑换外汇的政策。看了上面的数据,国际市场会选择美元还是人民币就一目了然了。

中国现在还是出口型经济,贩卖廉价劳动力赚取外国资本。这样的经济模式与人民币国际化的期望是天然矛盾的。因为如果人民币在国际贸易中占主导,那么外国就必须先积累一定量的人民币储备,中国就得以贸易逆差的方式将海外市场所需的人民币释放出去。贸易逆差就和出口型经济矛盾了。贸易逆差环境下大量海外廉价商品进入中国冲击本地产业,如果中国的企业不能向高端产业转型的话,结果就是中国的低端企业丢失市场,工人失业。中国目前显然不具备承受逆差的条件。

中共现在正在推广的数字化人民币也是极大的减分项。数字化货币可追溯的特性让中共可以对每一分钱进行追踪和管控,这对国际持有者是极大的风险。如果受到中共的制裁,数字化人民币钱包被锁定或清零怎么办?

中共希望人民币国际化的真正目地就是为了躲避美国和西方自由世界的经济制裁。其实一旦制裁真的降临,无论它拿美元还是人民币都无法从西方国家买来科技产品和资源。中共口中的人民币国际化实质是在伊朗、俄罗斯、朝鲜等有限邪恶政权内部实现人民币自由流通。数字化人民币给了它们避开美国银行系统转账的可能性,便于其它国家避开美国耳目与中共私下贸易。成立一个不受西方自由社会监控的国际黑市,这才是人民币国际化的真正意义。
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