金融危机像《2012》2011出现更大危机

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金融危机像《2012》2011出现更大危机

扬子晚报



2007年，他以自己博客上的内容为雏形写就《货币战争》一书，并成功预警美国“两房”灾难和金融海啸，此书走红的同时也引起诸多质疑；2009年，他又因《货币战争2》被美国《商业周刊》杂志评为“2009年最具中国影响力的40人”之一……他，就是堪称新锐国际金融学者的环球财经研究院院长宋鸿兵。受本报和大众书局邀请，宋鸿兵昨天做客本报视频直播间。金融危机还会有第二波吗？现在投资什么最保险？每每语出惊人的他，昨天再度针对金融危机、美元前景、百姓投资等大胆放言。



谈大势金融危机像《2012》



迪拜不是个例 还有更大危机



2011年会出现更大危机



主持人：货币，换一种通俗的说法，就是钱，是人人需要的价值标签。然而，在您所著的《货币战争》一书中，您把货币描述成了一种杀人不见血的武器，正是这种武器，引爆了这次全球范围的金融危机。也正因为您对金融危机的成功预言，使之前对您有怀疑的人变成了您的追随者。今年8月，您又预言美国三个月后会再次爆发金融危机，但这次似乎没有完全应验。您目前还坚持金融危机会有第二波的观点吗？



宋鸿兵：其实，连美联储、伯南克都会在预测金融海啸方面，犯很大错误。现在，客观说，市场有两种意见，美国纽约的一些专家，包括市场人士索罗斯，罗杰斯都有类似观点，认为危机其实没有结束，另外一派则保持和政府一致意见。



全球经济出现“V”字形反弹是绝对不可能的，现在说危机见底还太早，至少要到2011年才能真正见底。今年市场比较平静，很多人以为危机已经过去了，其实危机的源头是美国房贷利率的调整，美国人的房贷利率很多都是可调整的，到2011年，将有很多人的房贷利率要上调，到时很多人会还不起房贷，导致出现违约高峰，这一次的违约规模将比08年以及明年将要发生的违约要多很多，因此影响力将更大。在这次违约高峰后，由于更多的人破产了，美国的经济将持续低迷数年，之后才会恢复。现在我们是处在两个危机的过渡期。因为，全世界发达国家负债过度，是个普通问题，也是导致金融危机爆发的最本质内容，现在美国靠政府发债解救金融系统，让政府堆积了越来越多的债务，而没有从根本上解决就业等问题。



明年一季度金融将动荡



主持人：最近比较受公众关注的全球经济事件是迪拜的债务危机，对此，此前有人就把迪拜的债务危机称为是第二波金融危机的前奏，迪拜之后，希腊又出现了国家信用问题。您认为，迪拜危机会怎样演进？对于全球经济的影响还会有多大？



宋鸿兵：就像电影《2012》，先是在印度一个地方发现地下水温升高，后来又在美国黄石公园发现了类似情况，这些现象不是孤立的，现在很多国家都存在同质化现象，现在迪拜出现了债务危机，不太可能是孤立的，未来几个月中东地区也许都会看到类似情况。下一步西班牙等国家都有可能，包括希腊、土耳其、英国，都有可能出现调级。迪拜可能只是一个开始，不会是一个个例，会引发一连串后续问题。



为了刺激经济，明年美国不得不发行大量国债，一季度计划发行的规模是8500亿美元，二三四季度分别为3000亿美元、2000亿美元和5000亿美元，如此巨量的国债将对全球金融市场产生巨大冲击。



最近出现的迪拜危机和希腊债务危机不过是这一冲击的预演，为了让8500亿美元国债顺利发行，美国需要通过制造他国危机来刺激美元走强，因为当别国出现危机时，投资者会觉得还是美元安全而抢购美元，对美国来说，制造他国危机很简单，只要让标准普尔等信用评级机构下调他国的债务评级就行了，因此，明年一季度全球注定会不太平，可能会有很多奇怪的事发生。对此，投资者无论是炒股、炒期货还是做其他投资，都应有心理准备。



“碳货币”会成央行资产



主持人：对于低碳经济您是如何看的？



宋鸿兵：在全球气候暖化被热烈讨论的背后，存在数万亿美元的利益。有人测算过，全球如果不搞低碳经济，全世界会损失3万亿美元，如果现在防治，花费是30万亿美元，那是不是应该就不管了？但是，英国有一群人连续40年在打造这个概念。



实际上哥本哈根会议前，英国有一个著名的数据机构被盗，却从中被发现他们在系统性操作这方面数据。有人发现，其实中世纪温度比现在还高，现在也有一派人认为气候变暖和人类活动无关，是太阳、月亮和地球距离决定的，完全是自然现象。但是，气候变暖作为人类历史上最大的公关活动，未来必会催生出碳货币。



未来会出现一种“碳货币”，二氧化碳会货币化，并成为中央银行核心资产，也就是说环保会货币化。所谓的“碳货币”概念，其实就是把二氧化碳排放权作为一种商品。



房市股市 房价上涨抑制消费



股市不下行就算稳定



房产上涨“挤压”消费



主持人：对于中国经济未来走向，你是怎么看的？刚举行的中央经济工作会议已为明年政策定调，实行积极的财政政策和适度宽松的货币政策，对此如何解读？



宋鸿兵：从目前看到经济情况看，中国比主要西方国家要好，财政政策执行更迅速，更强更到位，基本上止住了下滑趋势。但是由于已经融入了经济全球化，和全球对接了，判断经济走势，还是要看周边国家的恢复是否坚实。这涉及到了国内经济模式转变，即从出口到消费导向，但消费导向不是喊口号，其实，现在绝大多数人的真实消费能力不足，有消费需求欲望，但无能力。年收入二三十万元的富人，还是中国社会中少数，他们消费能力再强，靠少数人拉动消费，还是不现实。几年以来，房地产上涨的负作用是，大量挤压了老百姓真实的商品消费能力。比如当你贷了款，一半收入要还按揭，那会大量消费其他商品吗？未来政策目标方向还要真正符合这样的模式转换。