中国富人投资走向:3/5有钱人开始寻求移民(组图)

FRANKSTON

自2011年上一次调查以来，在海外有投资的中国有钱人比例上升了一倍，至33%。在可投资资产在人民币1亿元以上的超高净值中国人中，有51%的人说他们在海外有投资。



中国的高净值家庭主要分布在东南沿海经济发达地区。其中，北京、江苏、上海、浙江、广东5省市的高净值家庭数量2012年都超过10万户，这5省市高净值家庭总数占全国的40%以上。北京、上海、天津、广东和浙江的高净值家庭密度最高，其中北京每万户家庭中高净值家庭数量超过200户，是中国富人最集中的地区；辽宁、山西、江苏、福建和海南为第二梯队，高于全国平均水平；贵州、西藏、河南等地占比最低，万户家庭中高净值家庭只有20户左右。



中国富人的年龄主要分布在40~49岁，男女性别比例较为均衡1.27:1，大专或本科的教育程度占到六成以上。同时，中国富人中只有1%是未婚的“钻石王老五”，99%已婚。他们绝大部分已经育有儿女，占比高达96%。



高净值人群倾向于稳定、风险较低的投资产品，固定收益类和信托类产品受到高净值客户追捧，表示有投资兴趣的受访者均超过60%。除固定收益类和信托类产品，其余投资产品按照感兴趣的顺序依次为：储蓄和现金管理类产品，房地产相关投资，实物投资(艺术品、古玩等)，股票类产品，保险，私募股权投资/风险投资，金融衍生品和任意形式的海外投资。其中，房地产和股票2011年受访者的感兴趣比例分别为36%和34%，2012年下降为24%和17%。



在财富的来源方面，最重要的财富来源依然是创办实业，占到全部高净值人群的56%，其他来自于职业经理人、全职太太、专业技术人士、专业投资人士和演艺、体育、收藏等领域。由于房地产调控的因素，和2011年相比，通过投资房地产获利的人群占比出现明显下滑。相反，靠工资和福利积累的提升到第二位，这部分人群主要是企业高管或专业技术人士。在未来新财富的来源方面，高科技和医疗保健行业最被看好。

咨询公司贝恩(Bain &Company)在上周二发布的一份报告中说，大批中国有钱人仍想投资和移民海外，但他们的目标已开始发生变化。

贝恩在其发布的《2013年中国私人财富报告》(China Private Wealth Report, 2013)中说，五分之三的中国内地有钱人开始寻求移民海外，另有三分之一的中国有钱人在海外有投资。该报告是根据今年早些时候进行的一项调查编制的，调查对象是3,300名可投资资产在人民币1,000万元（合160万美元）以上的高净值个人。

报告第一作者Jennifer Zeng说，对中国有钱人来说，希望移民和投资海外是一种防守措施。她在北京接受电话采访时说，他们越多地寻求分散风险，就越多地放眼其他地方。

她指出，自2011年上一次调查以来，在海外有投资的中国有钱人比例上升了一倍，至33%。在可投资资产在人民币1亿元以上的超高净值中国人中，有51%的人说他们在海外有投资。

那些已经将资金放入海外账户的人打算投入更多：有60%的人说他们计划扩大海外投资。总体来说，中国高净值个人持有的海外投资占其总资产的约20%。

Jennifer Zeng说，今年调查出现的最大变化是受访者的目标发生了变化：中国有钱人开始寻求将保护财富作为自己的主要目标。两年前，受访者将创造财富作为主要目标。

投资移民仍为中国有钱人考虑的主要问题。有56%的受访者说，他们正在考虑移民或已经完成移民。另有11%的人说，他们不想移民，但他们的孩子要么正在考虑移民要么已经完成移民。

贝恩的报告估计，截至2012年，中国有约700,000名高净值个人，较2008年的数量增加了一倍以上，2013年有望再增长20%。据贝恩的报告显示，中国的超高净值个人约有40,000人。

遗产成为越来越重要的一件事，有46%的超高净值个人说，他们现在已开始计划遗产事宜。

此外，中国有钱人的投资类型开始从股票转向债券和信托产品等固定收益资产。受访者说，他们将债券投资增加了4%，信托产品投资增加了11%。与此同时，他们的股票投资减少了9%。

Jennifer Zeng说，这是一种巨大的变化，显示出中国有钱人开始成熟起来；遗产计划如今变得越来越重要，他们开始买更多的保险，更多地投资现金和固定收益等低风险资产。