你的理財顧問有在“偷“你的錢嗎?

黑眼睛1989

上周，一個女小企業主來找我。她告訴我找我的原因。


其實她已經有一個理財顧問了。兩年前，在這個顧問的強力推薦下，她買了一款永久人壽保險。（她的顧問跟她說這是最好的投資。）這兩年來，她每個月都要交三千五的保費；兩年下來已經交了快八萬。上個月，她有緊急的事情需要錢，打電話給保險公司要把錢redeem出來，保險公司跟她說，除去surrender changes，她隻能取出$1300。這事以后，她開始懷疑她的理財顧問是不是在"偷"她的錢，所以要我仔細幫她看看他推薦的所有投資理財產品。



我用不到五分鐘的時間就查出她的理財顧問是個大偷。這位女企業主的孩子都長大成人了，她的先生是退役將官，有很好的退休金。她根本就沒有必要買人壽保險 - 她萬一不幸過世並不影響家庭財務 - 更何況這款代價極高的永久人壽保險。永久人壽保險會被強力推銷的原因是理財顧問（保險經紀）可以賺到極高的佣金。